下面是小编为大家整理的2022贷款电销实习报告,供大家参考。希望对大家写作有帮助!
贷款电销实习报告4篇
第1篇: 贷款电销实习报告
《贷款》信贷《新人电销话术表》
开场白
您好!我是XX公司的贷款专员，请问您最近是否有贷款融资的需求呢？（此处停顿3秒）
没需求（就告知客户为庆祝分公司开业，介绍朋友贷款成功送200元话费的活动） →不好意思，打扰您了，祝您平安！再见！
需要或者想了解，是这样的先生，咋们公司有多种贷款产品，利息和条件都是不同的，我先了解一下你的情况，然后根据您的实际情况选择最符合您的贷款产品好吧？
引导
→请问您的贷款用途是什么？（一定要问清楚贷款具体是做什么用的）这笔款大概什么时候要呢？ 想贷多少？ 这笔贷款打算用多久？
→请问您是上班还是做生意呢？（如果两者都有，先问是不是法人代表）
两大产品
上班族
→X先生，请问您在现在这家单位工作时间多久了？/请问您公司的营业执照注册时间多久了？请问您的工资是银行代发还是发现金呢？最近6个月加起来总金额有多少？
→X先生，最近半年办过信用卡吗？最近半年信用卡中心给您打过电话吗？（如果没有，适当赞美客户信用好） →X先生，请问您在其他银行贷过款吗？有没有贷款买过车？有没有贷款买过房子（房子增加贷款的额度）？
做生意
→X先生，请问您是公司的法人代表吗？占股多少？公司的营业执照注册时间多久了？（注册满一年，本地人或有对公流水账或商品房才可以申请，否则要注册满两年）
→X先生，请问您对公账户和对私账户最近半年有多少进账？（以此来评估客户的收入，收入又决定客户贷款的额度）
→请问您有几张信用卡？总额度有多少钱？目前消费了多少了？最长一张用了多久了？（了解客户的负债，负债太高会影响贷款的额度）
→X先生，最近半年办过信用卡吗？最近半年信用卡中心给您打过电话吗？（如果没有，适当赞美客户信用好）
→X先生，请问您在其他银行贷过款吗？有没有贷款买过车？有没有贷款买过房子？
商品房
→X先生，您的房子是按揭的还是一次性买断的？是夫妻共有吗（房产证是谁的名字）？多少个平方米？供了多久？月供多少？（一次性买断的，适当赞美一下客户有实力）
三大问题的解答：
利息高
1.我们没有任何抵押和担保的信用贷款，风险很高。而且我们手续简单快捷，签完合同1-3个工作日放款！
2.分析客户的利润，问客户所在行业的毛利是多少：客户赚大头，银行赚零头；
他吃肉，银行喝汤。等于用银行的钱去赚钱。
3.告诉客户拿到贷款的代价就是几张纸，客户是空手套白狼，没有任何风险。但我们承担的风险非常高，就连民间5分以上的高利贷都要抵押和担保才行。
4.告诉客户我们放款快：签完合同3个工作日！这就像是去机场，可坐公交、可打的；
打的快且舒适，你不能打完的，只愿意付公交车的钱吧！
5.断客户的后路：有能力抵押的客户用“办理时间长”来打击，有条件担保的客户用“风险”来打击，让客户明白除了我们这里他贷不到。
额度低
1.大钱有大用，小钱有小用，先建立一个融资平台，为以后额度翻倍打基础。做生意的眼光都要看的长远，生意越大，融资的渠道就要多，就要和银行的关系越密切。
2.后续额度翻倍，我们有最高50W的循环贷款，只要你这次能在我们这里贷款成功，就有机会追加贷款，提高循环的额度。
3.团购，推荐客户的朋友和家人一起来贷款，他来还款即可。后续做一个综合融资的方案，来满足客户的需求。
4.断客户的后路：有能力抵押的客户用“办理时间长”来打击，有条件担保的客户用“风险共担”来打击，在其他公司贷过的客户，让他明白除了我们这里他贷不到。
5.如果客户说找朋友借：那你就告诉客户，谁家里也不会放5万块钱等着别人借，就算有也是有用途的。钱好还，人情债难还，以后你还要借钱帮助过你的人。
手续难：最难就是流水账，早上银行九点开门，你八点半等着，银行一开门马上进取，几分钟就搞定了。其他资料现场就可以准备了，麻烦吗？
准备资料
上班族：1.身份证；
2.工作证明或劳动合同（把工作证明的模板发到客户的QQ邮箱，客户自己打印出来盖公章即可）；
3.打印最近6个月的银行流水账，显示姓名卡号，银行盖章.
做生意：1.身份证；
2.营业执照，租赁合同，最近一个月的租金收据或水电费发票；
3.最近六个月对公和对私的银行流水账，显示姓名卡号，银行盖章；
按揭房：1.身份证；
2.房产证或购房合同或抵押借款合同；
3.最近6个月的还房贷的流水账，显示姓名卡号，银行盖章；
买断房：1.身份证；
2.房产证。（为了避免客户负债高，申请时最好提供近六个月的个人银行流水账）
备注：按揭房最好提供抵押贷款合同，买断的房产最好提供南方电网的发票，不然审批通过后要实地征信，这样放款的速度会慢三天，客户不喜欢。
预约跟进
1.当天预约的新名单一定要在下班前拨打一次询问客户，准备资料的短信是否正常收到，资料准备的情况怎样了？
2.次日上午一早来首先拨打通知前一天已经预约过的客户，让客户自己告知所准备的资料并做详细做核对，避免客服跑两趟。
核对话术：X先生您好，我是昨天上午联系您的XX的贷款专员小X，昨天发给您的短信都收到了吧?昨天跟您确认好的，所以打电话来提醒您一下。因为门店贷款客户比较多，我帮您约好的上午10:00点，请您准时到门店。您都准备了哪几项材料？跟您核对下，看看有没有什么遗漏。
维护
1.每隔15天必须打一次回访电话；
一个月必须回访2-3次以上，并做详细记录客户在乎的问题，方便下次用对应话术应对，也可以好让客户做转介绍。
阅读
客户信息登记表
称呼 联系方式 户籍所在地 婚姻情况 性别
年龄
贷款用途（ ）这笔款大概什么时候要（ ） 想贷多少（ ）
这笔贷款打算用多久（ ）
车：1、（ ）车，贷款还是全款，裸车价多少（ ），首付（ ），月供（ ），还（ ）期了
房：2、（ ）房，贷款还是全款，房产证上姓名（ ）首付（ ），月供（ ），还（ ）期了
公积金：（ ）
征信：1、信用卡（ ）张， 额度（ ）万
2、银行贷款（ ）笔， 贷款金额（ ）万
3、供车（ ），贷款金额（ ）万，每月月供（ ），期限（ ）
供房（ ），贷款金额（ ）万，每月月供（ ），期限（ ）
上班：
1.在现公司上班时间（ ）
2.工资是代发的？还是现金发的？
3.每月工资（ ），其他现金存入（ ）
4.单位性质：事业单位（ ），私人单位（ ），行业（ ）
5.你目前的住址：租用（ ），宿舍（ ），家族拥有（ ），自有（ ）
法人：
1.公司执照（ ）年
2.每月对公流水（ ），万对私流水（ ）
3单位性质：个体（ ），
有限公司（ ），股份（ ）%
4. 你目前的住址：租用（ ），宿舍（ ），家族拥有（ ），自有（ ）
仅供个人用于学习、研究；
不得用于商业用途。
For personal use only in study and research; not for commercial use.
Nur für den persönlichen für Studien, Forschung, zu kommerziellen Zwecken verwendet werden.
Pour l "étude et la recherche uniquement à des fins personnelles; pas à des fins commerciales.
только для людей, которые используются для обучения, исследований и не должны использоваться в коммерческих целях.
以下无正文
第2篇: 贷款电销实习报告
贷款电销话术开场白的技巧
客户：喂，哪里
销售经理：您好，打扰了，我们是银行无抵押无担保信用贷款，请问您是否有资金周转的需要
客户：不需要。
销售经理：那请问你是做什么工作的呢你们通常在哪些时间段资金压力比较大一点？……这样嘛，你把我的号码存上，后面你或者你亲戚朋友向你借钱或者有这方面的需要可以让他们找我！
抱歉打扰了。
此时，针对有需要的意向客户，你主动添加他的微信进行朋友圈轰炸，意向强力的需短信急需跟进(短信内容参考：你好，我是个人信用借款服务平台的XXX，专做，无需抵押担保贷款，只需3个工作日左右，地址：XXXX
电话：XXXXX 期待您的来电 )
【意向客户跟进话术】
客户：你们哪里的，怎么借款
销售经理：介绍：我们是xx信用贷款平台的，提供个人信用借款服务，额度1-xx万，无需抵押担保，无任何手续费用，地点在***********，请问先生您和您的朋友近期是否有资金周转的需要
客户：您们是正规公司吗
销售经理：请您放心，我们是正规的个人借款服务平台，不收取任何手续费用。借款办理成功后，会直接汇至您个人的银行账户上，后期还款也是由银行代扣，正规性您可以放心。您可以在办理业务之前来我们公司考察一下，这样我们可以互相了解一下，您也可以放心。
【申请条件回复话术】
客户：需要什么条件才能办理
销售经理：所需条件：只要年龄在22-60岁之间，信用记录良好，在本地有稳定的工作，近6个月有稳定的工作收入等等都可以办理。
客户：我能办理吗
销售经理：获知客户信息：抱歉啊先生/女士，因对您的个人情况不是很了解，所以目前无法判断，可以简单的问您几个问题吗？
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请问您之前是否办过信用卡，房贷，车贷，或者其他类型的银行贷款，还款是否都准时呢，有没有出现连续3个月以上逾期的情况呢(银行贷款是否累计有5次以上逾期情况，信用卡是否累计有10次以上逾期情况目前银行负责大概多少)
------请问您现在所居住的房屋是自己的还是租赁的(自己的话，房子是全款的还是按揭的，房产证是否办理了，产证是以自己名义办理的，还是爱人的名义)(租赁的，租赁合同还在吗，水电费是自己交吗)
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请问您是工作呢还是自己做生意呢
(工作的，每月的工资是卡发还是发现金能卡发每月是否达到2500元以上呢发现金的话，每月您的储蓄卡上是否有大于 2500的进账呢您公司是否有社保还有公积金呢)
(自己做生意，营业执照是否满一年了呢您是法人还是股东呢，如果是股东，在验资报告上股份占比是否达到20﹪以上呢个人近半年储蓄账户每月进账大概有多少，公司对公账目每月大概进账有多少呢)
客户：我如果要办的话需要准备哪些材料呢
销售经理：所需材料：根据对您基本情况的了解，您大概需要XXXX材料，只需相关材料的复印件，稍后我会以短信的形式将所需相关材料和我公司的地址发给您。
如果您在准备材料时有任何不明白的地方可随时给我来的话，我会尽量配合您，这样可以节约您的时间，让您的尽量一次性将材料准备齐全。
【审批额度话术】
客户：哪我能办多大额度
销售经理：额度：您的额度和您的信用状况，负责情况以及相应的财力证明都有很大的关系，目前我对您个人情况之有大概的了解，具体细节还需要从您后期提供的书面材料上才能体现。
客户：批的少我就不要了，低于XX万
我就不办了
销售经理：降低客户期望值：在没有最终审批出来我不能承诺您一定能达到什么样的额度，这样是很不负责任的，也是不实际的。我非常期望能够达到您期望的额度，但不论额度多少，都是我们公司对您资质的认可，都是一个合作的开始。多一个融资的方式总没有坏处的。也许您后期可能不止一次需要资金周转，那么如果是我们老客户的话，不论金额还有总费用都会做对您更有利的调整。
【利息问题话术】
客户：你们家利息多少，能借多久，还款怎么还
销售经理：我们综合金融费用是xx,无任何其他附加费用。我们的期限是x-xx个月，我们还款方式和房屋按揭还款一样的，等额本息的。
客户：您们家的利息怎么这么高。
销售经理：信用借款都有承担额外风险的金融服务费用的，即使一些平台刚开始表示收费很低，后期可能会增加其他的费用，整体来说信用贷款类的综合费用大体是差不多的。
客户：我借款的话利息在多少呢
销售经理：如果是一般工作单位或者公司法人在xx之间的，因每个人的信用状况和资产负债有所不同，还有我们电话回访核实信息也是有所影响的，所以只能在我们成功审批过后我才确切的告诉您。
【时效性话术】
客户：那确定多久才能办成功呢
销售经理：您的材料齐全后需要3--5个工作日可以出结果，如果遇到周六周日可能会顺延2天时间。建议您在您需要用款前2个礼拜做准备，这样时间上不会很赶。
客户：好的，我需要时会来办理
销售经理：随时欢迎，稍后我会将您所需的相关材料，我们单位地址，还有我个人的联系方式以短信的形式发到您的手机上，请您注意查收，如有不清楚的地方欢迎随时来电咨询，期待与您的合作，再见!
第3篇: 贷款电销实习报告
泰康人寿电销实习报告
泰康人寿保险公司是中国大型保险公司之一，泰康人寿险种齐全，为提供网上保险直销的一站式服务，当今很多大学毕业生毕业以后就打算前往泰康人寿参加工作学习，下面是这篇泰康人寿电销实习报告范文 泰康人寿电销实习报告范文一 我是12届即将毕业的一名学生。在我刚踏进学校大门的时候，我的心里就埋下了一颗成为一名专业保险人的种子。同时我也在为这颗种子的萌发时刻做着准备。 2014年我离开学校，到了我现在所在的单位实习，泰康人寿电话行销部门。初到这里，还是不太习惯这里的气氛。不过经过四个月的实习生活，我慢慢踏实起来。在我实习的过程中，我觉得适应和进取才是应该走的道路。所以我一直利用时间去努力改变自己。比起初来时候的懒散，现在的我更勤奋一点。因为我觉既然在这里工作就应该让自己越来越好。 虽然这四个多月的实习时间很短，但是却使我懂得很多，也学习了很多。在这个公司里，不仅是平时的工作，还是公司里的集体活动，都让我学会了如何在工作中与人相处。也知道我每天该做些什么，怎么才能做得好。怎么才能按照规定的程序来完成任务。虽然我有的时候做的不是太理想，甚至是有些落后，但是我知道我再努力一点就一定能做好。再加上身边有我们的主管给我们指出我们在工作时候的不足，我就更加认真的去工作。因为只要你朝着正确的方向去改进，你就会变得有所谓。 一、实习目的 1、初步培养了实际工作能力和专业技能，接触社会、了解社会，为毕业后步入社会打下了良好的基础。 2、认识自己，了解自己，给自己一个合理的定位，让自己的职业规划更清晰。 3、比较深入的了解寿险业务，特别是电话人寿保险。 4、了解保险行业的发展和相关知识，学习泰康人寿保险公司的企业文化和电话营销的技巧。 5、提高自己与客户沟通的能力、应变能力、团队合作的能力、承压能力和分析、处理问题能力。 二、实习单位介绍 泰康人寿保险股份有限公司系1996年8月22日经中国人民银行总行批准成立的全国性、股份制人寿保险公司，公司总部设于北京。在以董事长兼首席执行官陈东升为核心的专业化、国际化的管理团队领导下，在短短十九年时间，发展成为中国前三大寿险行列。 安徽电销成立于20XX年，全公司上下500名同事在谷经理的带领下，使得公司的业绩蒸蒸日上。而我所在的MVP小组，业绩在所有的小组中也是数一数二，因为MVP一直在公司都是挑大梁的区部，我深深为自己待在这样一个区部而感到庆幸。虽然我只是12月份刚加入泰康的新人，但也是和公司经历过一场盛大的开门红时期。加入泰康的时间里正好是开门红的开泰杯期间，在这期间是最培养人的时间，也是我学到东西最多的时候，所以我特别感谢在泰康实习的这段四个月的人生时光。 三、实习内容和过程 (一)内容 1、能够熟练的操作使用TSR坐席系统。 2、打电话向客户介绍公司的优惠活动、保险产品，说服客户投保试算保费费率、做保单。 3、预约管理，在合适的时间及时跟踪客户。 4、联系后援，与当地分支机构紧密配合，为客户服务，直到客户交完保费，拿到保单。 5、定时定量的多听些优秀录音，学习并改进自己的话术，增强技能。 (二)过程 1、工作作息安排流程和公司氛围 我们每天早上8点半之前要打卡上班，接着每个小组开始早会。早会内容是总结昨天做的情况，安排今天要做什么，哪里不足怎么改正，优秀的值得表扬与学习。早会一般十五分钟，为的是让我们同事之间有个愉快的心情，饱满的精气神儿，然后带着一股劲投入到一天的工作里。其实我们这里穿着没太多限制，不要求正装，比较随意，所以工作的时候也会很放松，工作时的状态也会很好。 其实，在泰康人寿培训班时，就注意到，泰康人寿是一家年轻人氛围特别足的公司，所以特别能重视员工的感受。公司的一些规章制度也特别人性化，大家的工作氛围也格外轻松愉悦。但是，这并不影响到泰康人寿运作的专业性和严谨性。 2、保险知识和保险营销技巧的培训 首先，我们要有一定的保险专业知识，更重要的是，我们将要考取保险代理人从业资格证，必须执证上岗。 在经理和主管带领下，我们学习了保险和保险电话销售的发展史。并通过看名师教学视频的方式进一步学习保险专业知识。电话营销首先出现在上个世纪70年代末期的美国。中国台湾地区电话营销始于1988年左右，电话营销初始被运用在信用卡的销售上;而我国大陆地区，电话营销业务从1999年开始广泛应用于拨入电话，2001年开始应用于外拨电话以寻找潜在客户为主。 电话营销能够精准、可度量成本的提供客户需要的产品，可以完全控制过程和结果，并且保证品质，而且电话营销是成本小、效率高，更能为客户赢得优惠，为公司创造利润。 但电话销售这一块也并不是简单的打电话，电话销售需要明确的技能，不仅要有扎实的专业知识，还应该有灵活多样的应变和游说流程，这是达成成功电话销售的核心。由于电话营销技巧具有不可视性，所以我们在培训过程中不断与伙伴训练话术，在培训过程中还会让一些同学上台实战演习，并且和伙伴们一起纠正演习中发生的一些专业性错误，研究改良方案，探讨各种可能发生的情况和解决方法，为我们正式上岗做好准备。 3、通过电话向客户推荐产品 刚刚开始进行通话，往往通话开始的前十秒被称为黄金十秒，在这十秒中我们要让客户清晰地听到泰康人寿、完全免费赠送、交通意外保险这三个词。原有的话术为：您好，我是泰康人寿电销中心的销售专员，现在针对您的手机号段赠送一个完全免费的交通意外保险，保障您的出行安全，现在只要简单的登记一下您的姓名和生日，就能够将这份保障发送到您的手中了，请问您怎么称呼?我们可以根据自身特点和实际情况作出修改，使这套话术成为自己的、能够更好的为自己所用。 在拨出电话后我们会遇到各种情况： 1)停机、暂停服务、不在服务区内&bd&bd我们要把这些客户存到联系到低一项中; 2)拒接、未获取信息的客户存放到联系到高 3)成功赠险的客户存放到进低。 我们要做好被拒绝的准备，在通话过程中始终保持平易近人的温和语气，善于运用声音表情，围绕我们赠险的目的，手拿一支笔随时做笔记，记录客户信息。当客户拒绝提供信息时，我们应该站在客户的角度，使用通话技巧为客户解除顾虑，然后再次索要客户信息。总之，我们要严禁使用服务禁语，做到五个不说：有损自尊心和人格的话不说;埋怨话不说;顶撞、反驳、教训不说;庸俗骂人的话及口头禅不说;刺激客户，激化矛盾的话不说。同时态度不能傲慢、厌烦。 四、实习收获与体会 电话销售对于如何抓住顾客和找到有利顾客都取决于一分钟的开头语。而且针对不同的顾客又要用不同的开头语，每次与客户之间的沟通都是不同的，一套方针是不能很好地营销。还有针对女性与男性也要有不同的方法，一般女性比较贪小便宜，男性比较爽快，所以针对女性一开口就要说：我们公司有个优惠活动，能为您介绍一下吗?这样她们就会耐心地听下去，男性一般不采用这种方法。所以就要求我们在每一次的对话中积累经验，总结话术这样才能做的更好。另外最重要的一个因素就是普通话和礼貌，没有礼貌别人也不会尊敬你。普通话不标准别人听不懂。在真正走进电话营销职场期间，我深有体会。当学到顾客就是上帝，顾客是我们的衣食父母，顾客永远是对的等顾客理念，让我们体会到要主动关心顾客、解顾客、沟通顾客、主动为顾客着想;当学到以诚信为本，有诺必践，恪尽职守，率先垂范的工作信条时，体会到我们电话营销中心应该坚持的工作准则和行为风范。 电话是现代人越来越常用的一种交流工具，因此，做电话营销人员了解一下打电话的一般要求是很有用的。打电话的基本原则是简明扼要，切忌罗嗦，所以沟通是很重要的一种交流方式。如何进行沟通，如何做好沟通从心开始，都要留给我们自己去深思，在实践上慢慢体验得出经验并运用于实践，提高自己的工作效率! 五、实习单位存在的问题及对策 从离开学校到这个公司实习，身边的环境发生了很大的变化，因为在学校里的生活总是无拘无束。作为一名实习生在公司里也会遇到一些问题，在学校里的专业知识都比较基础，要使这些知识用于公司还远远不够，不能满足公司的要求，所以还得自己去提升，继续去学习。第二个问题就是公司的要求的业务量比较大，追求业绩。作为一个初出茅庐的新人，初入职场，难免有一些接受不了。所以我只有一点点的积累经验，慢慢的提升自己，从而融入这个环境。不过总的来说，实习对我来说对我的帮助很大，见识了不少，也对自己的专业有了更深入的了解。也学会怎样在自己失落的时候如何激励自己，使自己可以继续激昂的工作。 六、致谢 在实习期间时，得以学校及实习单位老师的认真指导，才能顺利完稿。在此，对学校及实习单位老师的悉心指导予以最深厚的谢意，并感谢所有老师一直以来孜孜不倦的教导和帮助。 泰康人寿电销实习报告范文二 实习时间： 20XX年7月1日20XX年7月28日 实习目的： 1. 了解保险行业的发展和相关知识，学习泰康人寿保险公司的企业文化和电话营销的技巧。 2. 提高自己与客户沟通的能力、应变能力、团队合作的能力、承压能力和分析能力及处理问题能力。 实习单位介绍： 泰康人寿保险股份有限公司广西分公司。泰康人寿保险股份有限公司系1996年8月22日经中国人民银行总行批准成立的全国性、股份制人寿保险公司，公司总部设于北京。在以董事长兼首席执行官陈东升为核心的专业化、国际化的管理团队领导下，泰康人寿发展迅速。 截至20XX年底，泰康人寿总资产近3000亿元，净资产超134亿元，偿付能力充足率超170%，当年利润超20亿元。20XX年，泰康人寿主动防范风险，深化调整结构，坚持专业化方向和价值管理，实现业务稳健成长，全年保费规模867.65亿元。20XX年20XX年，泰康人寿连续两年荣列中国企业500强百强企业，为广大客户提供从摇篮到天堂持续一生的全方位金融保险服务 实习内容： 一、保险知识和保险营销技巧的培训 20XX年7月10日，经过一系列的准备工作，我们新兵营在南宁市江南区的泰康人寿电话销售中心正式开始了新人培训。培训开始时，主管就给我们强调了培训的重要性，引起我们的重视。 首先，我们要有一定的保险专业知识，我们不仅仅应该对要从事的工作和所在公司有一定的认识，更重要的是，我们将要考取保险代理人从业资格证，必须执证上岗。 培训中心的经理和主管宁老师共同为我们上培训课程，我们学习了保险和保险电话销售的发展史。并通过看名师教学视频的方式进一步学习保险专业知识。电话营销首先出现在上个世纪70年代末期的美国，目前是全球电话营销市场目前最发达繁荣的国家。中国台湾地区电话营销始于1988年左右，电话营销初始被运用在信用卡的销售上，后来是保险行业; 由于绩效相当好，后来慢慢扩及其它金融产品与其它类型的商品。而在我国大陆地区，电话营销业务从1999年开始广泛应用于拨入电话，2001年开始应用于外拨电话，方式以数据库清洗、市场调查、客户关怀及寻找潜在客户为主。20XX年，外拨电话营销呈现发展的趋势，以销售电信产品、软件、信用卡为上。 我国的电话销售虽然起步较晚，但发展比较迅速。电话营销能够精准，可度量成本的提供客户需要的产品给客户，基本可以完全控制过程和结果，并且保证品质，而且电话营销是成本小、效率高的精细化管理，更能为客户赢得优惠，为公司创造利润，规避风险，创造口碑。中国保险电话营销业务需要一个良性的发展过程，通过对各项流程的严格把关和加大对电话营销业务的监管力度，相信这个在中国前景好、却仍在起步中的保险营销模式一定会健康、稳健的发展成功。所以，电话营销在保险行业中可以说是一个朝阳产业。 而对于即将开展的是电话销售中的赠送保险这一块，我们应该认识到电话赠险并不是简单的打电话这么简单，电话销售需要明确的技能，不仅要有扎实的专业知识，还应该有可操作的技巧、灵活多样的应变和可以应用的游说流程，这是达成成功电话销售的核心。语言运用的技巧也是节省金钱和时间的有效途径。掌握打电话营销工作的技巧能够有效地防止你进行没有必要的交谈。由于电话营销技巧具有不可视性，我们在培训过程中不断与伙伴训练赠险话术，新兵营营长在在培训过程中还会让一些同学上台实战演习，并且和伙伴们一起纠正演习中发生的一些专业性错误，研究改良方案，探讨各种可能发生的情况和就决方案，为我们正式上岗做好准备。除此之外，营长还带领大家学习公司开早会时一起跳的集体舞，活跃气氛，所以，我们的培训过程既能学到东西，又生动有趣。 二、通过电话向客户赠送保险 经过了两周的培训，我们顺利考取了保险代理人资格证书，开始上岗打电话赠送保险。我们通过系统随机抽取的号码，向客户拨号，赠送祥云安心卡的电子保单，祥云安心卡是一份为期90天的公共交通意外险，激活后90天内，如果因乘坐火车发生意外导致客户身故或全残责任保额累计6万元，长途公共汽车搭乘者交通意外伤害责任保额累计2万元，市内公共汽电车搭乘者交通意外伤害责任保额累计2万元，累计10万元。由于手机号码是系统随机抽取的，我们不能够看到客户的任何资料，甚至手机号码都掩盖住了后四位。所以，客户的信息就由我们来询问获得。我们的主要任务就是要获得客户的姓名和出生日期。因为这次赠险的年龄范围是25-55周岁，更是为了将同名同姓的客户区分开，让客户获得一份合法有效的保障，姓名和出生日期这两个信息是必须要获取的，这样才能将保险成功赠送出去。如果沟通顺利，我们将尽量获取客户的其他信息，如居住地区和职业，高危行业不在保障范围。可以看出，我们的赠险工作是十分重要的，这不仅仅是赠送一个新的保险产品，更深层次的是在为泰康人寿挖掘潜在客户，宣传公司品牌。 刚刚开始进行通话，由于对方是陌生人，而且我们是在推销公司产品和索要客户信息，害怕遭到拒绝，我十分紧张，小心翼翼，声音甚至会打颤。通话开始的前十秒被称为黄金十秒，在这十秒中我们要让客户清晰地听到泰康人寿、完全免费赠送、交通意外保险这三个词。原有的话术为：您好，我是泰康人寿电销中心的销售专员，为响应南宁市政府平安出行的号召，现在针对您的手机号段赠送一个完全免费的交通意外保险，保障您的出行安全，现在只要简单的登记一下您的姓名和生日，就能够将这份保障发送到您的手中了，请问您怎么称呼?我们可以根据自身特点和实际情况作出修改，使这套话术成为自己的，能够更好的为自己所用，有利于成功赠险。 在拨出电话后我们会遇到各种情况： 1. 停机、暂停服务、不在服务区内&bd&bd我们要把这些客户存到联系到低一项中; 2. 拒接、未获取信息的客户存放到联系到高 3. 成功赠险的客户存放到进低。 我们要做好被拒绝的准备，有良好的心理承受能力，在通话过程中始终保持平易近人的温和语气，善于运用声音表情，耐心解答客户的疑问，围绕我们赠险的目的，手拿一支笔随时做笔记，记录客户信息。当客户拒绝提供信息时，我们应该站在客户的角度，并使用通话技巧为客户解除顾虑，然后再次索要客户信息。当客户拒绝态度十分强硬时，也不要过多纠缠。总之，我们要严禁使用服务禁语，做到五个不说：有损害客户自尊心和人格的话不说;埋怨客户的话不说，如推诿客户;顶撞、反驳、教训客人的话不说;庸俗骂人的话及口头禅不说;刺激客户，激化矛盾的话不说。同时态度不能傲慢，厌烦。 一周下来，我也将赠险话术运用得比较得心应手。我们联系的主要是南宁市及周边的客户，根据数据统计，成功赠险和拨出的比例十分小，情况好时拨出20个能够赠送出1-2个，不好时拨出50个才送出1个，一天8小时的工作时间，拨出接近300通电话，平均能够送出20个保险，这个情况不是很乐观。客户对电话推销有明显的排斥心理，即使是完全免费的也有强烈的不信任和排斥，而且对泰康人寿这个品牌没有足够的认识和了解。所以我们的赠险工作还是很艰难的，士气大减。 第一周的工作结束时，营长开了一个经验交流会，让赠险成功率较高的同学介绍经验和他们的话术，我们讨论得十分积极，大家把好的经验拿出来分享，融入自己的话术中，果然对提高自己的产量帮助不小 实习心得： 1. 提高了承受工作压力的能力。电话营销是件非常艰苦、枯燥而且 压力非常大的工作。工作中你不知道客户会问什么样的问题，你也不了解客户的具体想法及购买意愿，因为我们不能面对面的沟通，我们无法判断其真实的意图，也许还会遭到客户无理的攻击等等。这就需要良好的心理承受能力，保持积极乐观的心态，不断改进自己的工作方式，保证工作效绩。 2. 感受企业魅力，融入工作团队。泰康人寿电销团队非常好的凝聚力，每周两次的早会，主持人都会带领我们唱泰康之歌，跳集体舞，主管也会和我们分享一些新闻，宣布团队PK的结果，按奖励机制给优秀的团队以奖励，调动员工的工作积极性。我们新兵营也划分为六个小组，相互PK，既有奖赏又有惩罚。所以大家都非常努力的工作，因为这不仅关系到个人还关系到集体，大家都不想给自己的组拖后腿，工作时就更有责任心了。 3. 收获的不仅仅是工作报酬，还有热忱和自信。拨出每一通电话，我都在心里默念：我所接听到的每一个电话都可能是一次宝贵的交易机会;我所拨出的每一通电话，都可能为客户带来价值;我的每一通电话不是要获得交流，而是为了获得客户定制服务的肯定答复。拨出的次数多了，这些信念也渐渐融入了我的意识中，我渐渐克服内心障碍，变得更加自信，在与客户交谈时也更加主动。 这次在泰康人寿电话销售中心的实习是一次非常宝贵的工作经历，是我即将踏入社会前一次很好的历练。社会实践拉近了我与社会的距离，也让自己在社会实践中开拓了视野，增长了才干。社会和大学一样也是一个学习和受教育的地方，在那片广阔的天地里，我们为将来更加激烈的竞争打下了更为坚实的基础。
第4篇: 贷款电销实习报告
贷款新人电销话术表
《贷款》信贷《新人电销表》开场白您好!我是公司的贷款专员，我姓＿＿，工号＿＿，请问您是否有贷款融资的需求呢？此处停顿秒没需求，就告知客户为庆祝分公司开业，介绍朋友贷款成功送元话费的活动→不好意思，打扰您了，祝您平安！再见！引导→我们有两个产品，上班和做生意的，请问您是上班还是做生意呢？如果两者都有，先问是不是法人代表→请问您的贷款用途是什么？一定要问清楚贷款具体是做什么用的这笔款大概什么时候要呢？想贷多少？这笔贷款打算用多久？两大产品上班族→先生，请问您在现在这家单位工作时间多久了？/请问您公司的营业执照注册时间多久了？请问您的工资是银行代发还是发现金呢？最近个月加起来总金额有多少？→先生，最近半年办过信用卡吗？最近半年信用卡中心给您打过吗？如果没有，适当赞美客户信用好→先生，请问您在其他银行贷过款吗？有没有贷款买过车？有没有贷款买过房子房子增加贷款的额度？做生意→先生，请问您是公司的法人代表吗？占股多少？公司的营业执照注册时间多久了？注册满一年，本地人或有对公流水账或商品房才可以申请，否则要注册满两年→先生，请问您对公账户和对私账户最近半年有多少进账？以此来评估客户的收入，收入又决定客户贷款的额度→请问您有几张信用卡？总额度有多少钱？目前消费了多少了？最长一张用了多久了？了解客户的负债，负债太高会影响贷款的额度→先生，最近半年办过信用卡吗？最近半年信用卡中心给您打过电话吗？如果没有，适当赞美客户信用好→先生，请问您在其他银行贷过款吗？有没有贷款买过车？有没有贷款买过房子？商品房→先生，您的房子是按揭的还是一次性买断的？是夫妻共有吗房产证是谁的名字？多少个平方米？供了多久？月供多少？一次性买断的，适当赞美一下客户有实力三大问题的解答：利息高我们没有任何抵押和担保的信用贷款，风险很高。 而且我们手续简单快捷，签完合同个工作日放款！分析客户的利润，问客户所在行业的毛利是多少：客户赚大头，银行赚零头；
他吃肉，银行喝汤。 等于用银行的钱去赚钱。 告诉客户拿到贷款的代价就是几张纸，客户是空手套白狼，没有任何风险。 但我们承担的风险非常高，就连民间分以上的高利贷都要抵押和担保才行。 告诉客户我们放款快：签完合同个工作日！这就像是去机场，可坐公交可打的；
打的快且舒适，你不能打完的，只愿意付公交车的钱吧！断客户的后路：有能力抵押的客户用办理时间长来打击，有条件担保的客户用风险来打击，让客户明白除了我们这里他贷不到。 额度低大钱有大用，小钱有小用，先建立一个融资平台，为以后额度翻倍打基础。 做生意的眼光都要看的长远，生意越大，融资的渠道就要多，就要和银行的关系越密切。 后续额度翻倍，我们有最高的循环贷款，只要你这次能在我们这里贷款成功，就有机会追加贷款，提高循环的额度。 团购，推荐客户的朋友和家人一起来贷款，他来还款即可。 后续做一个综合融资的方案，来满足客户的需求。 断客户的后路：有能力抵押的客户用办理时间长来打击，有条件担保的客户用风险共担来打击，在其他公司贷过的客户，让他明白除了我们这里他贷不到。 如果客户说找朋友借：那你就告诉客户，谁家里也不会放万块钱等着别人借，就算有也是有用途的。 钱好还，人情债难还，以后你还要借钱帮助过你的人。 手续难：最难就是流水账，早上银行九点开门，你八点半等着，银行一开门马上进取，几分钟就搞定了。 其他资料现场就可以准备了，麻烦吗？准备资料上班族：身份证；
工作证明或劳动合同把工作证明的模板发到客户的邮箱，客户自己打印出来盖公章即可；
打印最近个月的银行流水账，显示姓名卡号，银行盖章做生意：身份证；
营业执照，租赁合同，最近一个月的租金收据或水电费发票；
最近六个月对公和对私的银行流水账，显示姓名卡号，银行盖章；
按揭房：身份证；
房产证或购房合同或抵押借款合同；
最近个月的还房贷的流水账，显示姓名卡号，银行盖章；
买断房：身份证；
房产证。 为了避免客户负债高，申请时最好提供近六个月的个人银行流水账备注：按揭房最好提供抵押贷款合同，买断的房产最好提供南方电网的发票，不然审批通过后要实地征信，这样放款的速度会慢三天，客户不喜欢。 预约跟进当天预约的新名单一定要在下班前拨打一次询问客户，准备资料的短信是否正常收到，资料准备的情况怎样了？次日上午一早来首先拨打通知前一天已经预约过的客户，让客户自己告知所准备的资料并做详细做核对，避免客服跑两趟。 核对：先生您好，我是昨天上午联系您的的贷款专员小，昨天发给您的短信都收到了吧昨天跟您确认好的，所以打电话来提醒您一下。 因为门店贷款客户比较多，我帮您约好的上午:点，请您准时到门店。 您都准备了哪几项材料？跟您核对下，看看有没有什么遗漏。 维护每隔天必须打一次回访电话；
一个月必须回访次以上，并做详细记录客户在乎的问题，方便下次用对应应对，也可以好让客户做转介绍。 第二篇：电销话术字朋友这是我们电话销售的案例,你自己看看可能会帮助你点！！！甲：业务代表乙：客户甲：您好！我是！请问您是经理吗？乙：你好，我是！甲：您现在方便接电话吗？乙：有什么事你说！甲：经理，我有一些仪器上的资料想和您分享一下！乙：我没时间！甲：哦！经理，我知道您的时间非常宝贵，我想现在耽误您分钟的时间是方便您以后创造更多的财富。 乙：你们这种推销我见多了！我没兴趣！甲：经理我想您是有些误会了，我知道每个人都不喜欢被人推销，同时我相信我是您的关于这个产品的免费顾问！正是因为这个产品对贵公司有很大帮助我才给您打电话的。 乙：我没兴趣！甲:哦,经理，我理解！对一个谈不上相信或者手上没有什么资料的事情，您当然不可能立刻产生兴趣了，您说对吗？乙：恩！可我们现在没有购买计划！甲：哦,我理解,我打电话给您主要考虑到贵公司在对产品的检测上非常严格，先进的检测仪器能提高产品品质，提升公司竞争力，从而增加贵公司的收益。 经理您认为呢？乙：恩,那你先寄一份资料给我吧！甲：当然可以了，经理我们的资料都是精心为您准备的，我想再加上我给您的讲解，这样更能节省您的时间您认为？您看我是今天给您送去还是明天呢？乙：我没时间！甲：我能理解您，我也总是觉得时间不够用。 我相信您是一个对工作公司极其负责的人，您一定不希望看到贵公司的产品有质量问题吧，您说对吗？
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